合规经营 依法建设

　　开展“合规建设学习”活动，是为了加强员工职业操守教育，防范金融风险，是适应改革发展的需要，基于合规合法经营的需要，意义非常重大。当前金融系统发生的许多案件大都是十违规九违法，大多数都是因个别员工风险防范意识不强和自我保护意识不强，违规操作或盲目听从上级领导的违规指示造成的，不但毁了自己，还给银行、国家造成了损失。如何解决执行规章制度中存在的问题，真正做到依法合规经营呢？结合基层行工作实际，本人主要有以下几点体会：

　　一、 强化内控文化建设为依法合规经营提供良好的内控环境。我行应把内控文化作为一种企业文化去建设，从根本上提高全体员工遵章守纪意识，培育员工风险防范意识，这才能彻底改进我国当前银行内控建设中的薄弱环节，达到依法合规经营的目的。

　　二、制定和完善各项规章制度，提高执行力，将案件防范责任制落到实处，做好事前防范工作。通过了解和掌握员工的思想动态和行为规范，增强干部员工的岗位责任意识和风险防范意识，督促其按章操作和遵纪守法。对有不良行为或心存不良思想的员工及时进行教育和批评，从而堵塞了漏洞，在源头上化解了风险。

　　三、 加强规章制度的学习，防范道德和操作风险，做好事中防范工作。特别强调注意加强对基层网点负责人及重点岗位人员的岗位轮换，定期召开案件内控分析会，对金融案件及易作案环节进行剖析，只有在他人的经验教训中不断学习总结，才能更好地防范道德和操作风险，把事中控制工作做好。规章制度是我行开办各项业务的依据，只有在熟悉各项规章制度的基础上，依据规章制度办理业务，才能做到有法可依，有章可循。

　　四、完善监督检查机制，做好事后防范工作。业务监督部门应定期或不定期对基层行各项业务进行检查，尤其是对十二风险点进行排查，将监督检查机制作为一项长效工作来抓，做好事后防范工作。

　　当前开展“合规建设学习”活动，就是在全行员工中形成 “合规经营、依法建设”的文化氛围，让员工形成规范操作，依规办理,按章办事的良好习惯，达到依法合规建设的目标。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　振兴支行

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2006.11.30