合规建设工作领导小组及其办公室”成员的通知

　　总行机关各部门、各支行（总行营业部）：

　　由于我行“合规建设工作领导小组及其办公室”成员工作变动，经研究决定对湛江市商业银行“合规建设工作领导小组及其办公室”成员进行调整，现将调整后的成员名单通知如下：

　　 一、合规建设工作领导小组成员名单：
　　组长：韩春剑（董事长）
　　副组长：陈中和（副行长）
　　　　　　王天昌（副行长）
　　成员：何强（人力资源部总经理）
　　　　　黄骅（办公室主任）
　　　　　符广造（信贷管理部总经理）
　　　　　王宗云（按揭管理中心总经理）
　　　　　陈科（客户经理部总经理）
　　　　　卢珂泽（特殊资产管理部总经理）
　　　　　林广珠（资金营运中心副总经理）
　　　　　王璇（财务会计部总经理）
　　　　　李兆斌（科技部总经理）
　　　　　许伟福（稽核监察部总经理）
　　　　　领导小组下设办公室，办公室主任：冯积河，办公室副主任：刘建辉，成员：单丽琼，具体负责领导小组的日常工作。
　　二、合规部门筹备组主要负责合规机制建设工作，其成员名单如下：
　　　　冯积河、刘建辉、单丽琼。
　　三、推进合规文化建设工作组主要负责合规文化建设工作，其成员名单如下：
　　　　何强、黄骅、梁雷鸣、谢永禧、符广造、卢珂泽、王璇、许伟福。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00六年九月六日

　　总行机关各部门、各支行（总行营业部）：
　　由于我行“合规建设工作领导小组”及其相关机构成员工作变动，经研究，决定对“湛江市商业银行合规建设工作领导小组”及其相关机构成员进行调整，现将调整后的成员名单通知如下：
　　一、合规建设工作领导小组成员名单：
　　组长：韩春剑（董事长）
　　副组长：陈中和（副行长）
　　王天昌（副行长）
　　成员：何强（人力资源部总经理）
　　　　　黄骅（办公室主任）
　　　　　符广造（信贷管理部总经理）
　　　　　王宗云（按揭管理中心总经理）
　　　　　陈科（客户经理部总经理）
　　　　　卢珂泽（特殊资产管理部总经理）
　　　　　林广珠（资金营运中心总经理）
　　　　　王璇（财务会计部总经理）
　　　　　李兆斌（科技部总经理）
　　　　　许伟福（稽核监察部总经理）
　　领导小组下设办公室，办公室主任：冯积河，办公室副主任：陈昶华、刘建辉，成员：单丽琼，具体负责领导小组的日常工作。
　　二、合规部门筹备组主要负责合规机制建设工作，其成员名单如下：
　　　　冯积河、陈昶华、刘建辉、单丽琼。
　　三、推进合规文化建设工作组主要负责合规文化建设工作，其成员名单如下：
　　　　何强、黄骅、谢永禧、符广造、卢珂泽、王璇、许伟福、梁雷鸣。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇〇六年九月十四日



　　关于对部门岗位职责及定编情况进行调查的通知

　　总行各部门、中心：
　　为了促进我行各项业务的高效、快速发展，充分发挥各岗位的职能，增强岗位人员责任心，总行拟对现有部门的岗位设置、职责及定编定岗情况进行调查。
　　通过参照其他金融机构的岗位设置情况，我部门对总行机构岗位设置及其相应职能进行了描述，具体内容见附表《总行各部门岗位职责及定编调查表》。该调查表的内容可能存在部分误差，请各部门根据全行发展规划，结合部门实际，科学合理的安排本部门的岗位设置、定编人数及岗位职能，并在《总行各部门岗位职责及定编调查表》基础上进行补充、修改或删减。
　　另外，我部安排刘建辉同志与各部门做沟通协调工作，根据各部门修改后的职能情况进行统计汇总。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　人力资源部
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○六年九月四日





　　关于对重要岗位人员连续工作时间进行调查的通知

　　总行机关各部门、各支行（总行营业部）：
　　根据《湛江市商业银行重要岗位人员管理办法（暂行）》（湛商银发[2006]265号）文件精神，为做好我行重要岗位人员管理工作，现需对重要岗位人员连续工作时间进行调查。“连续工作时间”计算段为从事本岗位时间开始至2006年9月末止。请各部门、支行按附表要求进行填报，并于9月8日前报人力资源部。

　　关于开展“合规建设”征文评选活动的通知

　　总行机关各部门、各支行（总行营业部）：
　　为了顺利开展合规建设工作，培育我行合规文化，根据《关于开展“合规建设年”活动的通知》（湛商银发[2006]278号）文件要求，我行将在2006年8月至12月开展“合规建设”征文评选活动。现将活动有关事项通知如下：
　　开展“合规建设”征文评选活动，旨在使全行上下树立合规经营意识，使全体员工在思想认识上接受合规部门与合规机制的介入，认同建设合规风险管理机制的重要性，自觉主动地做到人人合规。因此，要求总行机关部门副总经理以上、各支行行长必须参加，每人写一篇论文，其他员工鼓励参加。论文字数要求2500字以上，各单位于2006年11月30日前将论文交到合规部。总行将于12月10日前组织有关专家进行评奖，奖项设置为一、二、三等奖。获奖作品将刊登在总行简报上，并推荐参加省银监局和广东银行同业工会组织的优秀论文评选。
　　为使此次征文活动更具针对性，现提供部分提纲供参考，大家的论文题目可包括但不限于以下内容：
　　（一）合规文化建设
　　1、深刻认识普遍存在的违规文化的表现、成因及其危害；
　　2、合规文化的价值、内涵及执行力问题；
　　3、如何认识银行对社会的责任、银行对员工的责任、员工对银行的责任、员工对员工的责任，及如何结合自身工作岗位加以体现；
　　4、合规文化的有效传承与积累；
　　5、如何在银行金融企业的价值观中体现合规文化；
　　6、以人为本的企业文化与合规文化的互动关系；
　　7、推进合规文化建设中的阻力、问题，及建议。
　　（二）构建合规机制
　　8、如何理解“合规是银行内部一项核心的风险管理活动”；
　　9、如何实现所在岗位、业务线合规风险的有效识别、评估和检测；
　　10、如何确保合规部门(岗位)充分发挥作用；
　　1l、银行业金融机构现行用工制度对合规建设的正（负）面影响及改进建议；
　　12、如何建立科学的激励约束机制，引导员工提高自觉合规意识；
　　13、如何通过严格的问责（免责）机制落实合规要求；
　　14、如何通过考核机制实现合规与发展的良好平衡关系；
　　15、诚信举报制度的必要性及其实现条件；
　　16、流程改造与合规风险管理的关系。
　　（三）合规的执行问题
　　17、如何落实“合规从高层做起”；
　　18、如何使合规风险管理顺利介入业务流程中；
　　19、如何使合规要求落实到基层；
　　20、结合岗位实际探讨落实合规所需的主客观条件；
　　2l、业务部门及其员工在实际工作中所面临的合规困境及解决思路；
　　22、如何保证合规建设的持续性。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○六年十月十日

　　关于开展“合规建设年”活动的通知

　　总行机关各部门、各支行（总行营业部）：
　　为推动我行完善全面风险管理体系，提升合规风险管理水平，培育优良的内部合规文化，根据广东银监局关于在辖内中资银行业金融机构开展“广东银行业合规建设年”活动的通知要求，结合当前的案件专项治理长效机制建设及反商业贿赂工作，总行决定在全行范围内开展“合规建设年”活动，现将有关事项通知如下：
　　一、 活动总体规划
　　（一）活动时间：2006年6月至2007年6月一个年度为“合规建设年”，并根据各时期重点，分为四个工作阶段。
　　（二）活动对象：总行机关各部门、各支行（总行营业部）。
　　（三）活动总体目标：推动在合规建设方面实现“五个目标 ”，即设置独立有效的合规部门；制定统一和可持续改进的内部合规政策；建立合规问责机制和激励机制；全面提升合规风险管理水平；培育优良的银行内部合规文化。
　　二、阶段目标及任务
　　（一）第一阶段（2006年6月—2006年7月）
阶段目标：通过搭建专项工作组织框架，为合规部门的筹建运作及推进合规文化建设提供人力物力支持。
主要工作及要求：
　　1、成立湛江市商业银行“合规建设工作领导小组”，领导小组组长由韩春剑董事长担任，副组长由陈中和副行长和王天昌副行长担任，领导小组下设办公室，负责“合规建设年”的整体协调和政策指导（详见“湛商银发[2006]279号文”）。
　　2、组成“合规部门筹备组”和“推进合规文化建设工作组”。其中“合规部门筹备组” 以下简称“筹备组”）由专职人员组成，主要负责第二阶段合规机制建设的相关研究工作及合规部门的筹备组建工作，并以此为基础于第三阶段正式以合规部门名义履行职责；“推进合规文化建设工作组”（以下简称“工作组”）主要负责第二阶段合规文化建设活动的组织策划，并在此基础上拟定合规文化建设的长效机制方案。
　　（二）第二阶段（2006年8月—2007年1月）
　　阶段目标：本阶段工作分合规机制建设与合规文化建设两条主线同时进行。通过对合规机制的调查研究与组织设计，为下阶段合规部门的正式组建运行作好制度组织准备；通过集中开展一系列合规文化活动，推动银行从上至下树立合规经营意识，全体员工在思想认识上接受合规部门与合规机制的介入。
　　主要工作及要求：
　　1、总行将于2006年9月上旬召开“合规建设年”动员大会，传达“广东银行业合规建设年”动员大会精神，布置我行“合规建设年”活动安排。会后，各单位召开员工大会，传达“合规建设年”动员会议的精神，并将有关情况及时上报总行。

　　2、动员结束后应立即着手开展本阶段合规机制建设与合规文化建设工作。
　　（1）合规建设机制的具体工作由“合规部门筹备组”负责，并接受银监部门的监督和指导。合规机制建设应包括但不限于以下内容：

　　第一，就我行的合规机制建设情况展开摸底调研，整理已有的合规制度，梳理业务流程和环节的合规风险点，结合本行实际，研究如何使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，有效管理和控制合规风险，并形成我行合规机制建设研究报告，于2006年11月30日前提交广东银监局“合规建设领导小组办公室”。

　　第二，在摸底调研的基础上，拟定与我行业务和风险管理特点及分支机构设置情况相适应的合规部门组织架构和运作机制的初步方案，该方案包括但不限于合规部门的岗位设置、人员配备、资源支持、职责边界、合规风险识别方式、独立报告路线、合规部门与其他部门及与外部监管的互动机制以及分支机构如何引入合规机制等内容。初步方案于2006年12月30日前报广东银监局“合规建设领导小组办公室”。
　　（2）合规文化建设活动的具体工作由“合规文化建设工作组”负责。合规文化建设活动应包括但不限于以下内容：
　　第一，组织全员开展“合规建设大讨论”（2006年8月至2007年1月），发动全体员工共同探讨如何建立有效合规机制，培育优良合规文化，并配套开展相关宣传培训活动。各单位须从9月份起至2007年1月每月月底前按月向总行“合规建设领导小组办公室”报送“合规建设大讨论”的开展情况。总行汇总后以简报形式按月上报广东银监局“合规建设领导小组办公室”。
　　第二，组织开展“合规建设”征文评选活动（2006年8月至2006年12月），要求总行机关部门副总经理以上、各支行行长等现职高管人员必须参加，每人写一篇论文，其他员工鼓励参加，各单位于2006年11月30日前将收集的论文上报总行“合规建设领导小组办公室”。总行将对论文进行初选，推荐10篇论文参加省银监局和广东银行同业公会组织的优秀论文评选。
第三，本阶段结束后，完成本阶段合规文化建设总结报告，并在此基础上拟定适合本单位情况的合规文化建设长效机制方案，于2007年1月30日前报广东银监局“合规建设领导小组办公室”。
　　（三）第三阶段（2007年2月—2007年4月）
阶段目标：正式组建独立的合规部门并履行职责，结合广东银监局的合规建设规范性文件，制定合规建设中长期规划，将合规风险纳入全面风险管理，为构筑防范合规风险的长效机制打下基础。
主要工作及要求：
　　1、以“合规部门筹备组”为基础，正式组建独立履行职能的合规部门。我行将成立合规部门的情况及时以简报形式报广东银监局“合规建设领导小组办公室”。
　　2、在第三阶段合规机制及合规文化建设基础上，结合合规部门的履职（或试运行）情况，拟定合规建设的中长期规划草案，并于2007年3月30日前报送广东银监局“合规建设领导小组办公室”。
　　3、广东银监局将结合“合规建设年”第一、二阶段的开展情况及各单位报送的合规建设中长期规划草案，出台《关于推进广东银行业金融机构合规建设的指导意见》及其他督促约束银行业机构与从业人员自觉合规的制度类规范性文件，我行将根据规范性文件要求，对中长期规划草案进行调整和补充，于2007年4月30日前，将正式的合规建设中长期规划报广东银监局“合规建设领导小组办公室”。
　　（四）第四阶段（2007年5月—2007年6月）
阶段目标：通过检查、评估和总结，进一步完善内部合规机制。
　　主要工作及要求：
　　1、2007年5月我行将积极配合、协助广东银监局对合规部门运作、合规风险管理情况的专项现场检查，并根据检查意见及时作出整改。
　　2、对“合规建设年”的工作情况进行全面总结，并于2007年6月10日前将总结报广东银监局“合规建设领导小组办公室”。
　　三、几点要求
　　（一）充分认识合规建设的必要性和紧迫性。开展“合规建设年”活动，是促进我行进一步加强风险管理、从源头上治理商业贿赂、建立案件专项治理长效机制、提高银行核心竞争力的重要举措。总行机关各部门、各支行（总行营业部）必须高度重视，对合规建设给予充分的人力物力支持，充分发动全体员工参与此次活动，形成员工自觉了解和主动接受合规文化价值的良好氛围。
　　（二）合规建设是一项系统工作，具有综合性。总行部门之间、总行与支行之间要加强协调与沟通，做到全行联动、紧密配合。
　　（三）突出重点、抓好落实。合规建设是银行业自身必须严肃认真对待的一项重要工作。各单位必须精心组织，突出重点，抓好落实，把合规建设工作真正抓出实效来，不断提高我行的经营管理水平。
总行“合规建设工作领导小组办公室”将对各单位每个阶段的合规建设情况进行适时监督、评价与问责。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇〇六年九月十四日

　　关于开展规章制度梳理工作的通知

　　总行各部门：
　　为了切实防范和控制风险，找出各个业务流程和操作流程中的风险点，且有针对性地制定科学适用的合规风险计量、评估、监测和控制方法，建立内控长效机制，总行决定近期对全行规章制度、业务流程与管理流程进行梳理整合。现将有关工作要求通知如下，请认真贯彻执行。
　　一、提高认识，充分认识制度与流程梳理、整合工作的重要意义。
制度梳理、业务流程与管理流程的整合是一项事关全局、影响未来、改变现状的基础性工作，是各部门义不容辞的责任。这也是银监部门一直关注的主要工作之一。
　　二、加强组织领导
各部门必须加强此项工作的组织领导，部门一把手负总责，安排有关岗位或产品人员具体组织实施。
　　三、梳理范围
各部门要根据当前我行业务产品及管理的实际，按照合规管理规定，重点对本部门的规章制度及流程进行梳理。
　　四、梳理工作的步骤
　　1、整理汇总本部门现有的规章制度，分已完善、尚需完善和需新增规章制度三部分，按附件要求填列清单，并将现有已完善、尚需完善的规章制度复印件（及电子文本）交合规部。该项工作需在10月31日前上报总行合规部。
　　2、各部门根据自身的具体情况，制订本部门的合规建设机制和规定，并选定一名工作认真负责、业务能力强的人员作为本部门内控信息反馈员，负责推进本部门的合规建设。人员名单和联系方式于10月16日前报总行合规部。
　　3、各部门要在梳理规章制度的同时，找出各个业务环节的风险点，并制定控制各个环节风险点的措施。该项工作需在11月20日前上报总行合规部。
　　附件：1、规章制度调查表
　　2、岗位职责及业务流程调查表
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00六年十月十三日

　　关于我行合规建设工作情况的汇报

　　中国银行业监督管理委员会湛江监督分局：
　　为推动我行完善全面风险管理体制系，提升合规风险管理水平，培育优良的内部合规文化，根据广东银监局关于在辖内中资银行业金融机构开展“广东银行业合规建设年”活动的通知要求，结合当前的案件专项治理长效机制建设及反商业贿赂工作，我行决定在全行范围内开展“合规建设年”活动，现将开展合规建设的工作进度及学习、落实彭志坚局长在“广东银行业合规建设年”动员大会讲话情况汇报如下：
　　一、 开展合规建设的工作进度情况
　　我行收到广东银监局“关于开展‘广东银行业合规建设年’活动的通知”（粤银监发[2006]145号）文后，行领导班子很重视，立即传达和贯彻。于7月13日成立湛江市商业银行“合规建设领导小组”及其办公室，组成“合规部门筹备组”和“推进合规文化建设工作组”。同时根据“广东银行业合规建设年”活动的相关要求及结合我行实际情况，就我行开展“合规建设年”活动提出实施意见，制定了我行“合规建设年”活动总体规划、阶段目标及任务。同时提出三点要求：第一，要充分认识合规建设的必要性和紧迫性；第二，合规建设是一项系统工作，具有综合性，要做到全行联动，紧密配合；第三，要突出重点，抓好落实，把合规建设工作真正抓出实效来。我行“合规部门筹备组”和“推进合规文化建设工作组”正按第二阶段的目标、主要工作及要求做好合规建设工作。通过合规机制的调查研究与组织设计，为下阶段合规部门的正式组建运行做好制度与组织准备；通过集中开展一系列合规文化活动，推动我行从上至下树立合规经营意识，全体员工在思想认识上接受合规部门与合规机制的介入。
　　二、 学习、落实彭志坚局长在“广东银行业合规建设年”动
员大会讲话情况
　　9月1日下午，我行召开了“合规建设年”动员大会，总行机关各部门员工和各支行行长参加了会议，湛江银监分局翁永辉副局长、袁高华科长到会指导。
会议传达了广东银监局彭志坚局长在“广东银行业合规建设年”动员大会上的讲话精神，并结合我行实际，提出了具体的贯彻落实措施：
　　（一）全行上下要充分认识到合规建设的必要性和重要性，充分认识到合规是规范管理，防范风险，确保业务健康、快速发展的根本要求，全行员工要以“合规建设年”活动为契机，树立合规观念，培育合规文化，切实做到精细化管理，规范化运作，促进业务发展，提升核心竞争力。
　　（二）合规建设是一个系统、长期的工程，各部门、各支行要把合规建设融入日常经营管理，要从董事长、经营班子、各部门、各支行负责人做起，部门之间、总行与支行之间要上下联动，形成从我做起、人人合规的良好氛围，并把合规建设纳入绩效考核范畴。
　　（三）突出重点抓好合规建设。一是成立合规建设领导小组，设立独立的合规部门，加强领导，明确职责，切实抓好全行合规建设；二是建立健全严密的内控体系，做到有章可循；三是逐步完善流程管理和合同文本，根据市场和环境的变化，及时堵塞管理漏洞，防范风险；四是完善风险管理制度，杜绝有章不循、随意变通的现象；五是切实提高员工的综合素质，使各个岗位的员工都能熟悉规章制度和操作流程，不能糊里糊涂抓管理，一知半解办业务，确保合规建设有效、到位地落到实处。
　　翁永辉副局长在会上作了讲话。他指出，我行传达贯彻省银监局“广东银行业合规建设年”动员大会精神行动快，措施切实，并对我行合规建设工作提出了四点要求：一是要充分认识合规建设的必要性和紧迫性。首先，湛江商行历史上发生的案件和违规行为都是因为不合规而发生的，有深刻的教训；其次，湛江商行的经营管理还存在一些问题，有待进一步加以整改；第三，湛江商行改革工作还未进入实质性操作阶段，时间紧，压力大。所有这些，都要求湛江商行尽快推行合规建设。二是完善公司治理，强化风险管理。合规是公司治理的重要目标，要以合规观念引导经营管理，而不是以行政手段强制实行。三是培育良好的合规文化。要树立人人有责的观念；明确主动合规的基调；培养员工的合规意识；强化合规创造价值的理念；形成有效互动的合规氛围。四是调整现有制度和流程，做到有规可“合”，人人合规。
　　会后，要求总行机关各部门、各支行（总行营业部）召开员工会议进行传达及讨论，并将贯彻落实“合规建设年”动员大会精神的情况书面上报。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00六年九月十二日

　　稽核监察部贯彻落实
　　“合规建设年”动员大会精神的情况汇报

　　根据9月1日会议要求，本部在9月8日上午召开部门会议，贯彻传达了“合规建设年” 动员大会精神，学习有关“合规建设”文件资料，讨论我行“合规建设”的工作规划和实施情况，强调本部员工必须认真学习广东银监局彭志坚局长在“广东银行业合规建设年”动员大会讲话的精神，配合相关部门做好“合规建设”工作。通过学习讨论，提高了对合规建设的必要性和重要性的认识。
　　在“合规部门筹备组”没有独立开展工作之前，“合规建设”工作主要由本部负责，具体工作包括：
　　一、成立工作领导小组。根据“广东银行业合规建设年”活动的相关要求，我行于今年7月成立“湛江市商业银行合规建设工作领导小组”、组成“合规部门筹备组” 和“推进合规文化建设工作组”。同时将我行开展“合规建设年”的工作情况上报广东银监“合规建设工作领导小组办公室”。
　　二、制定方案，布置合规工作。2006年9月上旬我部制定了《关于开展“合规建设年”活动的通知》，根据“广东银行业合规建设年”活动的相关要求及结合实际情况，就我行开展 “合规建设年”活动提出实施意见。制定了本行 “合规建设”活动总体规划、阶段目标及任务。同时提出三点要求：第一，要充分认识合规建设的必要性和紧迫性；第二，要明确合规建设是一项系统工作，具有综合性，做到全行联动、紧密配合；第三，要突出重点、抓好落实，把合规建设工作真正抓出实效来。
　　三、编制合规建设工作简报。根据“广东银行业合规建设年”活动“定期报送简报”的要求，本部于7月27日以“搭建工作机构，推进合规建设”的题目作为第一简报、以9月6日“召开动员大会，明确活动目标”的题目作为第二期简报上报广东银监“合规建设工作领导小组办公室”。
　　四、明确职责、积极配合做好“合规建设“工作。我部作为稽核审计部门，肩负着内部的现场检查，工作具有“事后“特征，在做好日常稽核工作的同时，积极配合做好“合规建设”工作。

　　关于印发《湛江市商业银行内控合规文化建设指导意见》的通知

　　总行机关各部门、各支行（总行营业部）：
　　为了建立有效的合规风险管理机制、培育优良的合规文化，确保我行安全稳健运行，根据广东银监局《广东银行业金融机构合规建设指导意见》，结合我行实际情况，制定了《湛江市商业银行内控合规文化建设指导意见》。现印发你行（部），请你行（部）以该指导意见为基础，共同做好我行合规文化建设工作。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○六年十一月三十日

　　湛江市商业银行
　　内控合规文化建设指导意见

　　为促进我行内控合规文化的建设，进一步提高全员依法合规经营的意识，创建良好的合规环境，夯实我行合规建设的基础，特制定本指导意见。
　　一、内控合规文化建设的目标
　　我行内控合规文化建设的目标是：牢固树立科学的发展观，坚持现代商业银行的经营理念，培育全员树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，通过“共创共享”促进全行形成良好的合规控制氛围，有效地促进全行改革和发展目标的顺利实现。
　　二、内控合规文化建设的内容
　　内控合规文化是在内控管理活动中形成的并被普遍认同、共同遵守的价值理念和行为规范的总和，包括企业的价值观、企业精神和职业道德。我行内控合规文化建设的主要内容包括树立正确的价值观、培育良好的职业道德和建立有效的激励与约束机制。
　　(一)树立正确的价值观
　　结合我行增资扩股工作，总行提出要逐步建设成为一家治理良好、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好，具有较强市场竞争力，达到银监会风险评价体系二类行标准的现代商业银行。为此，全行要树立合规经营理念、把握正确的经营方向。
　　1、牢固树立科学的发展观。把可持续的价值增长、追求股东价值最大化和可持续化作为发展的根本目的；把提高质量效益作为发展的本质要求；把改善服务作为发展的战略举措；把改革创新作为发展的内在动力；把人才素质的提高作为发展的重要保证。
　　2、坚持正确的经营方针。牢固树立股东意识、执行意识和程序至上意识，认真贯彻落实“正气立行、团结立行、激励立行、存款立行、质量立行、效益立行、服务立行、人才立行”的经营指导思想和牢固树立“八大观念”。
　　3、凝聚高尚的企业精神。湛江商行要树立一种敢打敢拼、敢为人先的竞争精神；要树立一种建设一流现代商业银行、创一流业绩的进取精神；要始终保持坚定执著、蓬勃朝气、昂扬锐气、忘我奋斗的革命精神。
　　4、坚持全面的风险管理。各行要树立“合规创造价值”的理念，培育依法合规、审慎稳健、诚信尽责的意识，将风险管理贯穿于经营管理全过程。
　　(二)树立依法合规经营的风险防范意识
　　全行员工要牢固树立依法合规经营的风险防范意识，在经营管理活动过程中体现如下要求：
　　1、内控管理全员参与，依法合规人人有责。全行员工不但要自觉地遵守国家的法律法规以及银行的各项规章制度，而且要自觉地抵制各种违规行为，自觉地防范各种危害银行利益的风险，发现各种违规行为和风险隐患要及时向有关部门报告，树立全员“主动合规”的意识。
　　2、内控优先。各类决策、权力、各项业务过程、各级管理人员和每一个员工都处于严密的制度约束之下，决不允许任何人不受内部控制的约束、任何业务不受内部控制的监督、任何单位和部门不受内部控制的制衡。做到制度面前人人平等。
　　3、内控管理无小事。全体员工要养成扎实的工作作风，从小处着手、从点滴做起，兢兢业业做好、做细每项工作，使管理不留死角。
　　4、有章必循、违规必究。任何违规行为均将被惩处，尤其是主观故意、而且后果严重或造成巨大风险的主要责任人将被严厉惩罚。
各支行、职能部门、全体员工共同努力，形成管理靠制度、办事讲规矩、决策依程序的观念和机制。
　　(三)培育良好的职业道德
坚持“以人为本”。培养良好的职业道德，树立正确的职业理想，提升全员综合素质。
　　1、职业道德的基本要求。对全行干部员工的基本要求是：廉洁、谨慎、敬业、创新、积极向上、诚信、公正守法和协作。
　　2、倡导“团结、进取、灵活、稳健、廉洁、高效”的理念，努力构建“共创共享”的企业文化。我行发展要通过合规合法的手段、提高服务质量和开拓创新来实现；员工要通过自己的努力工作去获取个人利益的提高和自我价值的实现，通过全行员工的共同努力以实现个人、集体和社会的共同发展。
　　3、员工的基本行为规范。
　　(1)职业纪律。全体员工要做到：执法守法，依法行事；遵章守纪，按章办事；合规经营，令行禁止；服从调遣，听从安排；忠于职守、严守秘密；公平竞争，维护形象；公私分明，秉公办事；廉洁自律，清正勤政。
　　(2)职业形象。员工注重个人职业形象，着装庄重得体，素雅整洁；行为举止文明大方，坚持礼貌用语。
　　(3)服务准则。坚持客户为本、尊重客户、忠于职守、严守信用、文明热情、竭诚服务的服务原则；秉承诚恳热情、谦逊有礼、耐心细致、不怕烦琐的服务态度；追求安全、准确、快捷的服务效率。
　　4、专业行为规范。在合规文化建设的过程中，培育和总结各项业务的行为准则。
　　(四)建立正向的激励机制和严厉的违规处罚制度，正确引导全行的经营管理行为。
　　不断完善以扩大规模、提高质量为核心的风险约束机制和管理考核机制，着眼于长期效益，突出效率与效益；建立常规化、多层次的问责制度；表彰合规管理先进单位与依法合规经营模范员工。
　　三、合规文化建设的基本要求
　　1、领导干部示范带头。各级领导要以身作则、率先垂范，自觉地践行“依法合规经营从领导干部做起”的基本要求，不但要积极传播依法合规经营的思想，而且要严格自律、将依法合规经营的要求体现和贯穿在所有经营管理活动之中，还要加强检查督促、积极开展批评与自我批评、及时纠正违规问题。各级领导干部要“常修为政之德、常思贪欲之害，常怀律己之心”，切实做到清正廉洁，勤勉尽责。
　　2、建立和完善权责清晰的岗位责任制。要建立和不断完善部门与岗位的工作职责，并以“岗位操作手册”等形式落实到所有的干部员工之中，让所有干部员工均明了各自的职责范围与权限。组织机构与业务经营管理流程发生调整变化时应及时调整有关岗位职责。
　　3、不断完善制度体系。合规部门将配合专业部门不断完善和整合规章制度，既做到“有章可循”，又做到“循章可行”。同时，各级管理人员应及时将有关制度规定传达到所有有关人员。
　　4、岗位制约。严格落实必要的部门与岗位分离制度，严禁混岗操作。
　　5、公布举报联系方式。总行设置独立于经营管理的、受理违规举报的电话和联系方式。设立的违规举报电话为：0759—2686690，举报信箱为： heguiban@mail。员工可通过直接向支行领导、合规部、董事长等多条报告路线上报经营管理过程中的风险隐患。
　　6、定期进行总结、反馈和修正。各行要定期对内控合规文化建设进行总结，分析存在的问题与原因，提出改进的意见和措施。
　　四、其他要求
　　(一)提高认识
　　全行所有员工特别是领导干部要充分认识到内控合规文化建设是适应现代商业银行发展、适应外部监管要求，加强内控建设的一个重要组成部分，内控合规文化建设的关键是要“以人为本”，提高全员内控合规的风险防范意识，形成内控合力、提升全行风险防控能力。同时，要认识到各级领导干部在内控合规文化建设中的重要性和影响力，要将“依法合规从领导干部做起”的要求落实到每一件工作之中，从每一件小事做起。
　　(二)加强组织领导
各行要切实加强内控合规文化建设的组织领导。总行合规部、人力资源部、办公室牵头，党委办、稽核监察部、信贷管理、财务会计部积极配合，全力推动全行的内控合规文化建设。
　　(三)加强学习与教育是内控合规文化建设的主要方法
　　各支行、各职能部门可以采取集中学习与培训、组织干部员工自学等多种方式，开展法制教育、职业道德理想教育、礼仪规范培训、业务知识与专业技能培训，努力增长干部员工的知识，不断提高全员的综合素质和能力，提高干部员工明辨是非和判断善恶的能力，达到改造全员价值观念和提高员工职业道德水平的目的。
　　各专业部门负责制度的建设，组织专业培训，拟定专业行为规范，合规部为其提供咨询、协助服务工作。党委办、人力资源部负责干部员工的职业道德教育。稽核检查部负责案例警示教育。合规部牵头负责合规文化建设计划与组织、总结与评价工作。
　　(四)年内组织开展内控合规文化建设的系列活动
　　1、认真组织开展“人人合规”的主题教育活动，以及“合规建设大讨论”征文活动，进一步促进全行员工树立风险防范的意识。
　　2、开展“党员身边无案件”活动，进一步巩固保持共产党员先进性教育活动的成果，党员带头遵章守纪，在执行规章制度方面继续发挥先锋模范作用。
　　3、在总行“网讯”开设的“依法合规”专栏，宣传我行的价值观、企业精神，传播依法合规经营的理念；动态报道与交流各行、各部门内控合规文化建设的经验、做法，进一步提升内控文化建设的水平。